01
留下需求
透過 LINE、電話或表單，簡單說明目前狀況與想處理的問題。
FOUR STEPS
從提出需求，到確認下一步
每一步都保留確認點，避免在資料不足或理解不完整的情況下直接進入後續程序。
02
專人初步了解
了解工作、收入、負債、投保、資產與過往申請狀況。
03
整理資料與方向
判斷哪些資料需要補充，並說明可能適合或不適合的方向。
04
確認後續流程
費用、契約、資料與風險說明清楚後，再決定是否進一步進行。
DOCUMENTS
資料分階段準備，不一開始就交出全部
第一階段只需要足以理解需求的資訊；敏感文件應在確認服務內容與後續流程後再提供。
初步諮詢階段
用來了解需求與判斷大方向，避免一開始造成資料負擔。
- 姓名或稱呼與基本聯絡方式
- 工作與收入型態
- 資金需求與預計用途
- 近期申請或銀行詢問概況
- 方便聯絡時段
進一步評估階段
確認要進一步處理後，再依方案與案件類型準備。
- 薪資轉帳與投保資料
- 聯徵、負債或相關金融紀錄
- 軍職、公保、營業或加盟資料
- 土地／不動產基本文件
- 其他依個案需要的佐證資料
TRANSPARENCY
費用、契約與風險，應在決定前看懂
「流程透明」不是一句口號，而是每個重要節點都能被說明、被確認、被保留。
費用先說明
保管費、管理費、車馬費或其他費用，應在正式評估或簽約前列明。
契約先理解
還款方式、擔保、違約與相關責任，需在簽署前有充分理解時間。
送件前再確認
是否正式送件、查詢或進一步提供資料，應由客戶確認後再進行。
PRIVACY & ANTI-FRAUD
個資安全與防詐提醒
涉及金融與身分資料時，清楚辨識官方管道比任何速度都重要。
初步評估以了解需求與基本條件為主，後續所需資料再依實際評估流程說明。
請以聯絡頁與網站頁尾公布的正式電話、LINE 與 Email 為準，避免不明帳號冒用。
只有在確認服務內容與用途後，才提供必要文件，並注意傳送方式。
任何承諾一定過件、免審核或要求立刻付款的說法，都應提高警覺。
FAQ
評估流程常見問題
先了解每個階段可能發生的事項，讓後續準備與確認更有方向。
初步諮詢會立刻送件或查聯徵嗎？
不會。初步階段以了解需求與條件為主，正式送件或資料查詢前應再次確認。
多久可以知道是否有可評估方向？
視資料完整度與案件複雜度而定。專人會先確認缺少哪些資訊，再告知下一步。
條件不適合時也會說明嗎？
會。京寶的角色是協助判斷方向，包含說明目前不適合立即進行的原因與可先整理的項目。